La gesti贸n de tesorer铆a es un proceso complejo, cuyo impacto puede ser determinante en la continuidad de una empresa. Por este motivo, es imprescindible dotar al departamento financiero de las herramientas necesarias para alcanzar sus objetivos.
La gesti贸n de tesorer铆a en la era de la transformaci贸n digital
La transformaci贸n digital ha marcado un antes y un despu茅s en la forma de gestionar las empresas. El departamento financiero no puede permanecer ajeno a esta nueva realidad.
En la actualidad, no es posible llevar la gesti贸n administrativa de tesorer铆a con los mismos m茅todos que se empleaban hace dos d茅cadas. Las tareas rutinarias y repetitivas est谩n muy lejos de ser eficientes, tanto por la gran cantidad de recursos que consumen como por el riesgo de cometer errores en la introducci贸n manual de datos.
La b煤squeda de la eficiencia en el departamento financiero
Los tr谩mites burocr谩ticos y la gesti贸n de procedimientos tributarios ya no se realizan en papel, sino por Internet. Esto obliga a que los documentos est茅n digitalizados y firmados electr贸nicamente. Por otro lado, las funciones de contabilidad y tesorer铆a son ahora mucho m谩s complejas que hace unos a帽os.
Los nuevos instrumentos financieros, la internacionalizaci贸n y la optimizaci贸n del comercio electr贸nico son algunos de los retos que las empresas tienen por delante.
La gesti贸n de tesorer铆a y los recursos financieros requiere una actualizaci贸n en aspectos como los nuevos procesos de digitalizaci贸n, la automatizaci贸n y la integraci贸n de datos.
Retos en la gesti贸n administrativa de tesorer铆a
Las organizaciones deben valorar sus necesidades y detectar las 谩reas de mejora para mantener la competitividad dentro de un mercado que no para de evolucionar.
La gesti贸n de la tesorer铆a en una empresa no debe permanecer apartada de los procesos de digitalizaci贸n del resto de las 谩reas. El departamento financiero no puede ser una isla, sino un puente de informaci贸n que garantice que la empresa pueda gestionar el efectivo, la liquidez y los riesgos de manera fluida y segura.
Los retos que las organizaciones tienen por delante en cuanto al control de tesorer铆a son varios:
- Automatizar los procesos repetitivos de bajo valor a帽adido, como la captura de extractos bancarios o la confirmaci贸n de previsiones.
- Identificar los riesgos que pueden afectar la posici贸n de tesorer铆a y solucionarlos en tiempo real.
- Optimizar la posici贸n de tesorer铆a peri贸dicamente para conocer en todo momento la realidad financiera de la empresa.
- Mejorar la gesti贸n del tiempo empleando los recursos internos en funciones que aporten valor.
- Garantizar la calidad de la informaci贸n, apostando por la pol铆tica del dato 煤nico.
- Obtener visibilidad sobre el efectivo en tiempo real, mejorar la liquidez y reducir el riesgo.
- Definir KPI relevantes, con datos actualizados para elaborar an谩lisis que agilicen la toma de decisiones.
Las tecnolog铆as de 煤ltima generaci贸n, como el big data, ofrecen innumerables oportunidades para automatizar la gesti贸n y optimizar los resultados de negocio.
8 tendencias en la gesti贸n de tesorer铆a
Los procedimientos que se llevan a cabo dentro del 谩rea financiera son eficaces cuando alcanzan sus objetivos principales:
- Optimizar la liquidez a corto, medio y largo plazo.
- Asegurar la disponibilidad de fondos para los pagos.
- Controlar la fecha de valor en todas las operaciones.
- Garantizar la existencia de reservas en la divisa adecuada.
- Negociar las necesidades de financiaci贸n con las entidades bancarias.
El control de tesorer铆a en la era de la revoluci贸n digital se debe centrar en la estrategia y olvidar los procesos manuales repetitivos que le restan eficiencia a la gesti贸n.
Teniendo esto en cuenta, estas son las 8 principales tendencias en la gesti贸n de tesorer铆a.
1. Un nuevo perfil de responsable de gesti贸n financiera
La persona responsable de tesorer铆a en la empresa de hoy en d铆a debe contar con competencias digitales que le ayuden a desempe帽ar sus funciones con el m铆nimo riesgo y la m谩xima eficiencia.
Por tanto, no solo debe conocer en profundidad la gesti贸n de tesorer铆a, como resulta obvio, sino que debe ser un experto en las nuevas tecnolog铆as para ayudar a la empresa a alcanzar sus objetivos estrat茅gicos.
Las actuales son fundamentales para mejorar el rendimiento y estimular el crecimiento optimizando los recursos.
2. Visi贸n a largo plazo y en tiempo real
Hace tan solo un par de d茅cadas, la gesti贸n de la tesorer铆a empresarial se centraba en el an谩lisis de datos relacionados con acciones del pasado.
Sin embargo, en la actualidad, gracias a la digitalizaci贸n, el departamento financiero dispone de un avanzado que permite visualizar el rendimiento de la empresa en tiempo real y generar informes relevantes para la toma de decisiones financieras a corto y largo plazo.
3. Optimizaci贸n del flujo de caja
Una falta temporal de liquidez puede entorpecer una operaci贸n de la compa帽铆a. Si la situaci贸n es recurrente, puede poner en riesgo su viabilidad. Las nuevas herramientas digitales permiten controlar la liquidez y administrar la caja de forma transparente y rentable.
Las soluciones tecnol贸gicas no solo permiten disponer de flujos de caja optimizados, sino que facilitan tareas como adelantar cobros, aplazar pagos y gestionar mejor los gastos.
4. Automatizaci贸n de tareas
La automatizaci贸n tiene innumerables ventajas. Deshacerse de las tareas rutinarias que exigen muchas horas de trabajo, pero son poco productivas, deja tiempo libre para realizar actividades que aportan mayor valor.
Los responsables de tesorer铆a pueden invertir su tiempo en tareas de planificaci贸n de recursos, b煤squeda de la mejor financiaci贸n, an谩lisis de inversiones o negociaciones con los proveedores, entre otras.
Incluso, procesos como el pago de n贸minas y facturas se pueden automatizar con las herramientas de gesti贸n de la tesorer铆a como SAP, que incluyen funcionalidades de conectividad con bancos.
5. Gesti贸n de tesorer铆a basada en integraci贸n de datos
Las hojas de c谩lculo y los programas de contabilidad no conectados con el resto de los departamentos han pasado a la historia. La tendencia en gesti贸n de tesorer铆a se basa en la integraci贸n de datos y la automatizaci贸n.
Las soluciones actuales ofrecen una visi贸n global de la informaci贸n en tiempo real. Gracias a las herramientas anal铆ticas, el departamento financiero puede llevar a cabo todas sus funciones en una plataforma centralizada, con una .
La gesti贸n integrada es el motor de la compa帽铆a, ya que permite adaptarse con rapidez a los cambios. Esta es la forma m谩s rentable de gestionar la liquidez y garantizar la solvencia.
6. IA y soluciones en la nube para proteger los datos
La ciberseguridad es uno de los principales retos de las empresas. Proteger los datos confidenciales o sensibles es especialmente necesario en un departamento como el de tesorer铆a.
La informaci贸n financiera es un blanco atractivo para los ataques inform谩ticos, por lo que el riesgo es enorme. Un estudio reciente del revela que los ataques de ransomware aumentaron un 151聽% en 2021.
Ese mismo a帽o, y solo en Espa帽a, se produjo una media de 40.000 ciberataques al d铆a, con un incremento del 125聽% respecto a 2020. Las pymes y los aut贸nomos son los m谩s afectados.
Las consecuencias de un ciberataque son numerosas:
- P茅rdidas econ贸micas.
- Menoscabo de la reputaci贸n corporativa.
- Perjuicios a los clientes, proveedores y grupos de inter茅s.
- Posibles multas o indemnizaciones por no proteger adecuadamente la informaci贸n.
En el caso de las empresas de menor tama帽o, esta situaci贸n puede llevar a la quiebra y a la desaparici贸n.
La inteligencia artificial (IA) y las soluciones en la nube son tecnolog铆as muy 煤tiles para prevenir fraudes y financieros.
7. Toma de decisiones basada en big data
El an谩lisis de datos es una parte esencial de las responsabilidades de un director financiero. Hasta la llegada de las nuevas tecnolog铆as, estos informes 煤nicamente conten铆an datos hist贸ricos. Es decir, las conclusiones eran aplicables al pasado y las decisiones se basaban en series de datos no actualizadas.
En un mundo globalizado y un entorno empresarial en continuo cambio, los datos financieros deben servir para tomar decisiones en tiempo real. Esta es la mejor estrategia para anticiparse a las tendencias del mercado.
Las aprovechan las posibilidades del big data para recopilar, filtrar y cruzar datos que se convierten en informaci贸n muy valiosa para las empresas. Esta informaci贸n, veraz y actualizada, permite realizar previsiones y tomar decisiones clave. Su impacto en la estrategia empresarial es indudable.
8. Diversificaci贸n de medios de pago
El consumidor del siglo XXI es digital y exige tener a su disposici贸n m煤ltiples opciones de pago. Cuantas m谩s alternativas se les ofrezca a los clientes, mayores ser谩n las oportunidades de venta.
Pagos con c贸digo QR, tecnolog铆a sin contacto, dispositivos inteligentes o wearables se suman a las pasarelas de pago m谩s conocidas. Los usuarios consideran m谩s seguras y c贸modas estas herramientas, ya que les liberan del dinero en met谩lico y otras alternativas m谩s engorrosas, como las tarjetas de d茅bito o cr茅dito.
Para optimizar la gesti贸n de tesorer铆a es conveniente contar con la soluci贸n adecuada. 51风流facilita la gesti贸n, el control y la automatizaci贸n de todas las 谩reas de la empresa. Sus funcionalidades para el departamento financiero ofrecen el m谩ximo control de movimientos bancarios, pago de facturas, impuestos, n贸minas y otras tareas contables.
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