Geen vertragingen, geen consolidatie van spreadsheets, geen eindeloze besprekingen met de verschillende lines of business in jouw organisatie. Het antwoord is direct en in .

De strategische rol van de treasurer

En dat is maar goed ook. Want liquiditeit is van groot belang indien je organisatie snel moet handelen. Jouw rol als treasurer wordt dan ook steeds strategischer.

Real-time inzicht in de financiën geeft organisaties een groot voordeel en zorgt dat je jouw concurrenten achter je laat. Zij maken nog gebruik van spreadsheets en verouderde rapportage-oplossingen waarvan het genereren tijd kost. Terwijl jij beschikt over real-time informatie over de ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð gezondheid van jouw organisatie.

Dit noemen we . Je bereikt dit door het consolideren van alle ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð data van relevante business units op één platform. Dit platform vormt een single source of truth voor ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð gegevens die alle business units omvat. Er zijn drie pijlers die je voor ogen moet houden indien je intelligent treasury management omarmt.

1. End-to-end processen: integreren en uitvoeren

Aangezien jouw ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð functie alle business units omslaat, moeten jouw ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð en treasury-gerelateerde processen dat eveneens doen. Business units kunnen bij voorkeur bijvoorbeeld zelf betalingen beheren aan de hand van een gestandaardiseerd proces. Een proces dat gebaseerd is op een gedeelde digitale kern waar alle mee zijn verbonden. Uiteindelijk moeten alle ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð activiteiten voor business units geïntegreerd zijn in een algehele cashflow. Deze cashflow is toegankelijk voor zowel de treasurer als de CFO. Idealiter kun je:

• • Het volledige bedrijf centraal beheren en adequate beheermechanismen implementeren voor het openen, sluiten of ondertekenen van bankrekeningen.
  • Structuren voor cashpooling creëren, intercompany netting uitvoeren en betalingen maken namens derden.
  • Kosten gerelateerd aan bankdiensten optimaliseren door het analyseren van bankkosten.
  • Snel cash verplaatsen en zo schulden voorkomen, leningen reduceren en bankkosten minimaliseren.
  • Gedetailleerde liquiditeitsvoorspellingen opvragen voor het plannen van toekomstige cashflows en het bepalen van de langetermijnstrategie voor treasury.

2. Inzicht: begrijp je positie en beheer je risico’s

Het end-to-end integreren van ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð en treasuryprocessen door middel van dataverzameling op één platform, kan je meer inzicht opleveren. Dit inzicht geeft je een strategisch voordeel. Zo kun jij de cash die je in kas hebt in . Ook kun je snel beslissingen nemen en flexibel opereren in de snel bewegende omgeving waarin jouw bedrijf opereert.

Dit inzicht helpt ook bij het minimaliseren van risico’s en beheren van gerelateerde kosten. De stijgende ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð risico’s verbonden aan wisselkoersen, rentes en grondstofprijzen zijn een voorbeeld. Door real-time inzicht in transacties, markttrends en jouw huidige positie krijg je snel een up-to-date overzicht van jouw ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð situatie. En met ondersteuning van end-to-end processen kun je op basis van dit overzicht snel de juiste transacties uitvoeren.

3. Analytics: zie wat er gebeurt en gaat gebeuren

Als het gaat om zijn real-time dashboards de ultieme vorm van analytics. Indien jouw CEO je vraagt hoeveel cash beschikbaar is, geeft dit dashboard je in één oogopslag het juiste antwoord.

Soms moet je echter verder kijken dan de KPI’s die in het dashboard zijn opgenomen. Soms wil je inzoomen op cijfers en transacties in de backendsystemen waarop de KPI’s in het dashboard zijn gebaseerd. Op basis van wat je ontdekt, wil je mogelijk een rapport genereren. In dit geval zijn veelvoorkomende rapportages vaak niet genoeg. Jij wilt een krachtige rapportagefunctie, waarmee je daadwerkelijk de cijfers kunt tonen die jij wilt communiceren.

Simulaties zijn eveneens belangrijk. Als treasurer wil je bijvoorbeeld de nadelen onderzoeken van het innemen van een bepaalde positie op de markt. Door het zelf uitvoeren ‘what if-analyses’ kun je dit evalueren en door het nemen van de juiste beslissingen de ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð haalbaarheid bewaken.

Combineer dit met het voorspellende vermogen van machine learning. Het trainen van machine learning-algoritmes op omvangrijke datasets met ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð gegevens, zorgt ervoor dat je patronen identificeren. Met deze patronen kun je anticiperen op de toekomst. Bijvoorbeeld door het signaleren van liquiditeitsrisico’s op basis van recente marktontwikkelingen. Wie handelt op basis van dergelijk inzicht, kan zijn ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð portfolio beter beheren en zijn bedrijf financieel gezond houden.

Verkrijg meer intelligentie

Mede omdat geen science fiction meer is, omarmen veel ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð organisaties end-to-end ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð processen. Processen die hen het inzicht geven en de analytics ondersteunen waarmee ze hun ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð prestaties kunnen verbeteren.

Meer weten over intelligent treasury management oplossingen?

The post Drie pilaren van Intelligent Treasury Management: proces, zichtbaarheid en analytics appeared first on 51·çÁ÷Nederland Blogs & Nieuws.

zijn tools die autonoom opereren. In zijn meest eenvoudige vorm kan het gaan om een script dat een bepaalde taak uitvoert. Dawn Sieh, manager financieel talent bij Verizon, geeft het volgende voorbeeld: “Eind december vertelde een van mijn collega’s mij dat het opstellen van een van haar rapporten bijna een volledige werkdag in beslag neemt. Zij vroeg mij mee te denken over een efficiëntere werkwijze. We bekeken onze huidige aanpak en identificeerden samen kansen voor het eenvoudiger en sneller publiceren van het rapport. Ik stelde haar voor ons botteam mee te laten denken. Het team kon verschillende stappen in het , waardoor het rapport nu slechts met enkele muisklikken is uitgedraaid. De bot verplaatst de data naar de juiste tool en geeft zo gebruikers online toegang tot het rapport.”

Verizon zet ook geavanceerdere in, zoals bots voor natuurlijk taalgeneratie. Dr. Sieh: “We gebruiken een product genaamd Quill voor het lezen van onze resultaten en genereren van tekst. Deze tekst legt uit wat er gebeurt, welke variaties bestaan en waarom deze bestaan. Dit bereidt de menselijke analisten voor die de resultaten lezen, beoordelen en indien nodig verfijnen voor besprekingen met onze business partners.”

Bots personificeren

In veel gevallen personificeren gebruikers aan wie zij werk delegeren. Dr. Sieh merkt dat werknemers bots vaak zien als collega’s aan wie zij zeer transactionele en tijdrovende taken kunnen uitbesteden, zodat zij meer tijd beschikbaar krijgen voor taken die een grotere toevoegde waarde leveren voor de business.

In veel gevallen krijgen bots namen toegewezen of zelfs een eigen werkstation. Sarah Schaus, vice president relationship management bij BNY Mellon, omschrijft een computer waarmee zij werkte tijdens haar tijd als assistent-penningmeester bij Allianz. Deze bot draait algoritmes en rapporten en is alleen toegankelijk met de juiste wachtwoorden en toegangscodes. De -afdeling personifieerde de bot verder met behulp van een lichaam gemaakt van kartonnen dozen en buizen. Het creëren van een identiteit hielp het team de bot als partner te zien. Een partner aan wie zij werk kunnen uitbesteden en die naar het best van zijn vermogen resultaten levert.

Van gedefineerd werk naar gedefineerde processen

Naarmate geavanceerdere robots de norm worden, verschuiven hun taken van gedefinieerd werk naar . De uitkomst is bij deze processen onbekend. Hoe moeten we omgaan met de input die dergelijke bots leveren? Chris Argent, oprichter van Generation CFO, zegt hierover: “Allereerst moet je de resultaten testen. De naam ‘datawetenschap’ indiceert wellicht nauwkeurigheid, maar het verfijnen van het algoritme vereist veel testwerk. Presteert het naar verwachting? Hoe weet je of een component van het script naar behoren functioneert?”

Daarnaast is het volgens Argent van belang te weten hoe een computer denkt. “Een computer kent geen nuance en kan data die niet aan de vooraf opgegeven specificaties voldoen – zoals uitschieters – weggooien”, legt Argent uit. “Een contentexpert kan naar deze datapunten kijken en oordelen dat deze relevant zijn in de context van de business, en dus moeten blijven.” Daarnaast kan een bot een script toch uitvoeren, ondanks dat blijkt dat de datakwaliteit niet op orde is of de resultaten onlogisch zijn.

Blijkt bij het uitvoeren van een script de datakwaliteit niet op orde? Of levert een script onlogische resultaten op? Dan herkent een dit en stopt het script. Een bot is hiertoe niet altijd in staat en voert het script ondanks deze signalen waarschijnlijk toch uit. Net zoals je een collega soms feedback geeft, vraagt ook een bot om terugkoppeling en bijsturing.

Benieuwd hoe Robots onderdeel van worden? Lees het .

The post De rol van bots in het team van de toekomst appeared first on 51·çÁ÷Nederland Blogs & Nieuws.

Wie niet aan de regels voldoet, kan kostbare audits tegemoetzien die de cashflow verstoren, leveranciersketen belemmeren en relaties met toeleveranciers bemoeilijkt. Vijf uitdagingen waar bedrijven in het tijdperk van digitale belastingen voor staan:

1. Foutieve facturen van toeleveranciers

Steeds meer bedrijven omarmen geautomatiseerde systemen om facturen van crediteuren geautomatiseerd te verwerken. Dit helpt fouten op facturen tijdig op te sporen, risico’s verbonden aan deze fouten te minimaliseren en de controle van facturen te stroomlijnen. Vaak verwerken bedrijven facturen in verschillende systemen, toegespitst op bijvoorbeeld specifieke sectoren. Dat geldt ook voor multinationals, die met verschillende nationale belastingstelsels te maken hebben.

Het gebruik van meerdere systemen om facturen te verwerken levert echter risico’s en extra complexiteit op. Zo vergroten deze systemen de kans op menselijke fouten bij het registreren van facturen. Ook zijn fouten op facturen bij registratie in niet-geïntegreerde systemen moeilijker op te sporen en te verhelpen.

2. Facturen laten controleren door de Belastingdienst

In sommige landen keurt de Belastingdienst iedere factuur goed voordat deze verstuurd mag worden. Dit wordt ook wel ‘clearance e-invoicing’ genoemd. Het bestandsformaat waarin facturen hiervoor dienen te worden aangeleverd, verschilt per land. Het is de verantwoordelijkheid van kopers om nakoming van de belastingwetgeving te waarborgen. Zij staan voor de uitdaging zeker te stellen dat hun systemen facturen kunnen omzetten in bestandsformaten die aansluiten bij de workflows van de Belastingdienst.

3. Het juiste BTW-tarief toepassen

Sommige bedrijven werken samen met buitenlandse toeleveranciers. Dit brengt uitdagingen met zich mee. Zo hanteert ieder land zijn eigen BTW-stelsel, waarbij in sommige gevallen voor verschillende producten verschillende tarieven gelden. Het is dan ook een uitdaging zeker te stellen dat op elk factuur voor ieder product het juiste is gehanteerd.

4. Belastingaangifte

BTW-aangiftes vinden vandaag de dag nagenoeg volledig online en digitaal plaats. Belastingdiensten vragen ondernemers steeds gedetailleerdere informatie aan te leveren over transacties. Dit helpt onder meer bij de bestrijding van BTW-fraude.

Veel lidstaten van de Europese Unie (EU) hanteren hiervoor de Standard Audit File for Tax (SAF-T). Sommige lidstaten wijken hier echter vanaf en hanteren eigen standaarden. Ook het soort gegevens, de frequentie waarmee deze aangeleverd dient te worden en de verantwoordelijkheid verschilt per land.

5. Compliance met E-archiving

Sommige landen omarmen in een hoog tempo ‘e-assessment’. Wanneer u een belastingaanslag wilt aanvechten die de Belastingdienst op basis van real-time transacties berekent, moet u over sterk bewijsmateriaal beschikken. Nu overheden naar extreme digitale methodes grijpen om belastinginkomsten te verhogen, is een compliant boekhouding dan ook van steeds groter belang.

De digitalisering van belasting brengt uitdagingen met zich mee voor ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð afdelingen wereldwijd. Technologische automatisering is de enige manier om deze uitdagingen te overwinnen. Automatisch alle ´Ú¾±²Ô²¹²Ô³¦¾±Ã«±ô±ð systemen updaten en compliant houden – en daarmee in essentie compliance automatiseren – is noodzakelijk. Niet alleen om audits te voorkomen, maar ook voor het realiseren van kostenbesparingen, het bewaken van de cashflow en het beschermen van relaties met leveranciers.

Meer weten over ontwikkelingen op de finance-afdeling? Lees dan ons

The post De 5 grootste challenges in de digitalisering van tax appeared first on 51·çÁ÷Nederland Blogs & Nieuws.