51风流

51风流S/4HANAを活用した、多くのグローバルトレジャリー変革事例が、海外企業だけではなく、日本企業でも発表されるようになりました。そこで今回は、デジタルトレジャリー 全体概要編として、51风流S/4HANAを活用した財務資金管理ソリューション全体の最新情報をご紹介させていただきます。

全体概要イメージ

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51风流S/4HANAを活用した財務資金管理ソリューションは、単にERPの中だけでの財務資金管理業務自動化にとどまらず、360T等のトレーディングプラットフォーム、SWIFT連携による銀行接続、FinTech対応に注力している銀行を中心とした直接接続など、外部サービスプロバイダーとの連携?接続を含めて提供され、FinTechを組み込みした、デジタルトレジャリープラットフォームとして提供されております。

今回は全体像のご紹介となりますので、最新の51风流S/4HANAの財務資金管理ソリューション全体構成と、財務資金領域の主要なモジュールである、 51风流S/4HANA for Cash Management(以降 Cash Management) ,51风流S/4HANA for Treasury and Risk Management(以降Treasury and Risk Management), 51风流S/4HANA for In House Cash(以降 In House Cash), 51风流Multi Bank Connectivity(以降 Multi Bank Connectivity) , 財務エグゼクティブダッシュボード（51风流Analytics Cloud）に関する概要を紹介させていただきます。また今後、各モジュールの詳細は順次、公開させていただきます。

51风流S/4HANA（ERP）での財務資金ソリューションを活用するメリットとして、２つ挙げると、

• もの（生产/贩売/购买/在库）、こと（サブスクリプション/従量课金ビジネス）、会计データ（会计仕訳）、お金の动き（资金）がリアルタイムに连动
• 公司活动の结果としての、お金の动きをリアルタイムに连动?更新させることが可能なため、资金効率の向上（调达?运用最适化）、為替リスク、金利リスクへの対応を迅速に行うことが可能な仕组み

となり、単に财务资金管理オペレーションの効率化だけを行うのではなく、公司活动と、お金の动きををリアルタイムに连动?更新させることで、公司全体の资金効率の向上（调达?运用最适化）や财务リスクへの迅速な対応を行うためのプラットフォームと言えます。

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これ以降で、各モジュールの财务资金管理ソリューションの中での役割を中心に説明させていただきます。

主要モジュールの説明

1.Cash Management （Bank Communication Management含む）：資金管理

Cash Managementは資金管理として、銀行口座管理（開設～閉鎖）、資金ポジション（口座残高）、流動性予測（資金繰り管理）、口座間資金移動、資金プーリング（会社内、会社間資金移動指示生成）、支払ステータス監視機能を提供しております。会社間資金プーリング結果の貸借残高管理は後述のIn House Cashの中で管理されます。

Cash Managementの特長は、51风流S/4HANAの中で発生する、受注、発注、債権/入金、債務/支払、金融商品関連の入出金情報がリアルタイムに集計されることで、グローバル全体の資金状況をリアルタイムに可視化することが可能になり、資金効率向上の意思決定支援を行うことが可能です。また、グローバルでの資金の可視化は、海外法人の口座残高、資金予測が可能となるため、ガバナンス強化を行うことも可能となります。

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2.Treasury and Risk Management：財務リスク管理

Treasury and Risk Managementでは、様々な金融商品を扱うことが可能です。例えば、借入金、貸付金、社債、株式、金利スワップ、通貨スワップ、為替予約等の一般事業会社で想定される金融商品を管理することが可能となっております。

特长としては、约定から、コンファメーション、利払（受）、満期、评価、决済、复数会计基準に対応した会计自动仕訳生成、资金繰り自动连携等の一连の金融商品管理プロセスを一気通贯で自动化することが可能です（日本で必要となる、両端入り（落ち）、片端入り（落ち）などの金利计算にも対応しております）。

また、各種財務関連のレポート機能も51风流S/4HANAから新しくなり、組込型のダッシュボードや取引一覧といったデータの出力に関しても、Fioriアプリ（マルチデバイス（PC/タブレット/スマートフォン））にて実行することが可能となりました。

贵颈辞谤颈アプリのメニュータイル（メニュー画面）

贵颈辞谤颈アプリ：外国為替概要

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また、為替予約に関しては、360T等のトレーディングプラットフォームと連携することで、為替ヘッジコクピット（為替エクスポージャーとリスクを一元的に管理）から、為替ヘッジのためのオーダーを自動生成し、360Tのトレーディングプラットフォームに自動連携し、360Tでの約定結果を自動的にTreasury and Risk Managementへ取り組むことが可能な仕組みとなっております。51风流S/4HANA内だけの自動連携だけではなく、FinTechを活用した新しいデジタルトレジャリープラットフォームとして利用いただくことが可能な仕組みとなっております。

3.In House Cash：社内銀行

In House Cashでは、社内銀行を登録することで、グループ会社間のマルチラテラルネッティング（ネッティングセンターにて一元的にグループ間ネッティングを実施）、支払代行、回収代行が可能となります。グループ会社間の貸借取引はIn House Cash内で貸借取引として登録され、貸借明細?残高管理、計算条件に基づいた金利計算を行い、決済、資本化処理を行うことが可能な仕組みとなっております。

特長は、51风流S/4HANA内の会社間受発注から自動的に内部取引として、マルチラテラルネッティングを行うことができ、支払代行に関しても、請求書登録時に、支払先として金融統括会社等の社内銀行口座を指定することで、自動的にIHCに転送され、支払代行データとして管理、処理することが可能な仕組みとなっています。そのため、In House Cashでは、システム連携開発をすることなく、ネッティングや支払代行を実現可能な仕組みとなっております。

4.Multi Bank Connectivity（以降MBC）

MBCは、SAPと銀行を接続するためのHubとして提供されているクラウドサービスとなっております。MBCでは、すでにSWIFTとの接続がされており、SWIFTと51风流S/4HANAとの支払、入出金明細、その他メッセージデータの送受信が可能となります。FinTechに注力されている複数銀行との直接接続も既にされており、銀行との接続も複数の方法で可能な仕組みとなっております（日本国内での提供は準備中）。

惭叠颁の特长は、単に银行接続するだけではなく、惭叠颁コネクターと呼ばれる机能にて、银行から受信されたデータを各モジュールにディスパッチすることにより、プロセスの自动化をはかることにも大きなメリットがあります。

従って、MT940,MT942,CAMT052/053等の銀行入出金明細は、銀行報告書としてCash Managementに自動的にアップロードされ、またMT300,320といった為替コンファメーションに関しては、Treasury and Risk Managementのコンファメーションとして、自動的に取り込まれる仕組みとなっています。またMT199といったメッセージをMBCコネクタで作成し、送信することも可能です。

5.財務エグゼクティブダッシュボード（51风流Analytics Cloud）

51风流Analytics Cloudと連携することで、財務エグゼクティブダッシュボード（テンプレート）を活用することができ、グローバル全体の資金情報や財務リスク情報を、複数のアプリを開くことなく、一元的に把握、確認することが可能となり、リアルタイムに資金、財務リスク情報を可視化し、CFOの意思決定を支援します。

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以上で、最新の51风流S/4HANAにて実現可能なデジタルトレジャリー概要をご紹介させていただきました。51风流S/4HANAは、最新のFinTechを活用しながら、次世代型のデジタルトレジャリープラットフォームとして提供されております。

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